Naše služby
Čtyři navzájem provázané oblasti – úspory, příjem, majetek a poradenství – tvoří základ každého plánu, který sestavujeme.
Finanční zabezpečení v důchodu není výsledkem jednoho produktu ani jednoho rozhodnutí. Každý klient má jinou výchozí situaci – výši úspor, délku pracovního horizontu, zdravotní stav, rodinné vazby a přání. Proto ke každé spolupráci přistupujeme s čistým listem. Nejprve pečlivě zmapujeme celkový obraz vašich financí, identifikujeme mezery a rizika, a teprve poté navrhujeme konkrétní opatření. Výsledkem je koherentní plán zachycený v přehledném dokumentu, který rozumíte vy – ne pouze my.
Prověříme stávající penzijní spoření, investiční produkty a vkladové účty. Identifikujeme zbytečné náklady, daňové nevýhody a chybějící diverzifikaci. Navrhujeme konkrétní přesun či konsolidaci tak, aby vaše úspory pracovaly efektivně až do doby, kdy je budete potřebovat.
Navrhneme časový plán čerpání státního důchodu, penzijního připojištění a dalších zdrojů tak, aby příjem byl stabilní a pokud možno daňově optimální. Zahrnujeme scénáře pro případ dlouhověkosti i nečekané výdaje spojené se zdravotní péčí.
Pomáháme nastavit předání nemovitostí, finančního majetku a cenných věcí tak, aby přechod na další generaci byl bezproblémový a s co nejnižší daňovou zátěží. Spolupracujeme s notáři a právníky, kteří se na tuto oblast specializují.
Pro klienty, kteří chtějí pravidelný dohled, nabízíme roční prověrku plánu spojenou s aktualizací čísel a doporučení. Jsme dostupní i mezi schůzkami – telefonicky nebo e-mailem – pro dílčí dotazy a nečekané životní události.
Upřímnost považujeme za základ každé spolupráce. Neposkytujeме aktivní správu investičního portfolia ani obchodování s cennými papíry – k tomu doporučujeme regulované investiční společnosti. Naše role je poradenská: pomáháme s rozhodnutími, nikoli s jejich technickým výkonem. Výsledky finančního plánu závisí také na vnějších faktorech – vývoji úrokových sazeb, legislativních změnách či inflaci – které nemůžeme ovlivnit, ale umíme je zahrnout do scénářové analýzy.
„Oceňuji, že nám Atelier Krejčí otevřeně řekl, co není v jeho silách. Díky tomu víme přesně, na koho se obrátit pro každou část naší finanční situace. To je vzácné.“
MVDr. Tomáš Srp, Frýdlant
Napište nám nebo zavolejte – rádi vysvětlíme, jak by spolupráce v dané oblasti vypadala ve vašem případě.